Câu chuyện số 4: Làm thế nào doanh nghiệp SME quản trị dòng tiền hiệu quả

Nhiều CEO của các doanh nghiệp vừa và nhỏ do xuất thân từ người làm sale, làm chuyên môn nên khá “ngây thơ” không biết rõ Tiền chúng ta đi đâu về đâu? Hay nói cách khác là Chưa biết cách quản trị kiểm soát dòng tiền. Khi họ nhìn được dòng tiền ra vào luôn cảm thấy rối rắm khó hiểu. Thậm chí thường xuyên nhầm lẫn giữa các khoản mục tiền, không nắm được tiền đang nằm ở đâu, số lượng như thế nào và bao giờ thì thu tiền về nên luôn gặp khó khăn trong việc lên kế hoạch phân bố tiền.

Vì thế tại nhiều công ty, CEO giao phó hết cho người phụ trách kế toán làm luôn việc quản trị dòng tiền, kế toán nói hết tiền cần bơm thêm tiền thì CEO bơm tiền. Hoặc được nghe kế toán báo cáo kinh doanh có lãi, lại nhầm tưởng công ty có tiền nhưng thực tế đến lúc cần tiền thì lại không có tiền do dòng tiền bị tắc nghẽn trong các khoản như: công nợ khách hàng, hàng tồn kho.

Ở đây vẫn có nhiều CEO chưa phân biệt rõ sự khác biệt giữa dòng tiền và lợi nhuận, sự khác biệt quan trọng giữa chúng là yếu tố Thời Gian: “ Thời gian Thu Tiền – Thời Gian Chi Tiền” .

Ví dụ: khi doanh nghiệp bán hàng và cho phép khách hàng trả chậm 30 ngày, doanh nghiệp ngay lập tức Xuất hóa đơn để ghi nhận doanh thu cho đơn hàng này, đó gọi là nghiệp vụ kế toán dồn tích. Tuy nhiên, doanh nghiệp chưa nhận được tiền. Doanh nghiệp chỉ có tiền vào 30 ngày sau khi khách hàng trả tiền…Như vậy, có thể thấy doanh thu không đồng nhất với dòng tiền vào. Một trường hợp khá phổ biến ở các doanh nghiệp vừa và nhỏ là doanh nghiệp tăng trưởng nhanh, nhưng lợi nhuận lại vượt xa số tiền mặt thực tế nhận được. Loại tình huống này làm cho các doanh nghiệp dễ bị cạn kiệt tiền mặt và “mất thanh khoản” ngay khi đang kinh doanh có lợi nhuận bởi nguyên nhân của nó chính là việc quản lý dòng tiền một cách bị động.

SỐ LIỆU KẾ TOÁN    
  THÁNG 1 THÁNG 2 THÁNG 3 THÁNG 4
 DOANH THU                            20,000,000                36,000,000     64,800,000             116,640,000
 CHI PHÍ                            15,000,000                27,000,000     48,600,000               87,480,000
 LỢI NHUẬN                              5,000,000                  9,000,000     16,200,000               29,160,000
 SỐ LIỆU TÀI CHÍNH DÒNG TIỀN TRONG DN    
 PHẢI THU TỪ KHÁCH HÀNG                                             –                  20,000,000     36,000,000               64,800,000
 CHI PHÍ PHẢI TRẢ                            15,000,000                27,000,000     48,600,000               87,480,000
THẶNG DƯ DÒNG TIỀN LŨY KẾ
 (Dư: +, Thiếu: -)
                         (15,000,000)                (7,000,000)   (12,600,000)             (22,680,000)
Điều Phối Và Kiểm Soát Bẩy Nợ

Đáng buồn hơn là các CEO không hiểu và không có người hỗ trợ để xây dựng được kế hoạch quản trị dòng tiền, không có các quy trình quản lý và quản lý tài chính nội bộ tốt làm phát sinh các lỗ hổng gây thất thoát tiền, chi tiêu lãng phí không kiểm soát.

Tất cả điều này dẫn đến doanh nghiệp vừa và nhỏ bị thiếu hụt tiền mặt. Khác với các doanh nghiệp lớn có thể dễ dàng huy động vốn trên thị trường tài chính hoặc vay vốn ngân hàng, các doanh nghiệp vừa và nhỏ không dễ dàng như vậy. Thường là các CEO tự bỏ tiền túi riêng để đắp bù vào khoản thiếu hụt đó của doanh nghiệp. Và khi khả năng bù đắp cạn kiệt, nếu không có vốn tài trợ cho dòng tiền âm này, doanh nghiệp sẽ bị mất thanh khoản, không có tiền chi trả các chi phí thiết yếu.

Trước tình cảnh ngặt nghèo này, tôi nhận thấy rằng các CEO rất cần một chuyên gia có thể tư vấn cách quản trị dòng tiền và đi kèm là 1 bộ công cụ đắc lực để giải quyết triệt để vấn đề vì càng để lâu dễ dẫn đến doanh nghiệp cạn tiền và buộc phải đóng cửa công ty.

Nắm bắt vấn đề này, đội ngũ chuyên gia của chúng tôi với hơn 10 năm kinh nghiệm làm việc tại các tập đoàn với hàng chục chi nhánh, văn phòng khắp thế giới đã nghiên cứu và cho ra đời bộ công cụ dưới dạng Excel đơn giản và tiện dụng, giúp cho các CEO:

  • Lập kế hoạch chi tiêu chi tiết cho từng hạng mục đến từng ngày/tuần/tháng/quý/năm
  • Phân luồn từng dòng tiền và nắm bắt thời gian ra vào của dòng tiền để lên kế hoạch thanh toán các khoản như: lương nhân viên, tiền hàng, các chi phí văn phòng, trả lãi ngân hàng,…
  • Theo dõi sát sao, kịp thời phát hiện những biến động bất thường để đưa ra các quyết định tài chính kịp thời
  • Tôi ưu, duy trì hoạt động kinh doanh trong ngân sách hữu hạn
  • Dự báo xu hướng dòng tiền để lên kế hoạch phân bố tiền hợp lý

Các phương pháp quản trị dòng tiền được đúc kết trong hơn 10 năm của đội ngũ chuyên gia chúng tôi đã giúp cho CEO của hàng chục doanh nghiệp quản trị dòng tiền thành công, chuyển từ dòng tiền âm sang dòng tiền dương. Các CEO dễ thao tác nhập dữ liệu cũng như trích xuất dữ liệu từ file Excel mà không cần dùng đến các phần mềm rườm rà tốn kém.

KẾT NỐI TRỰC TIẾP

Lê Thanh Duy – HR Business Partner
Địa chỉ: 
Lầu 2 tòa nhà Gia Cát, 316 Lê Văn Sỹ, Phường 1, Quận Tân Bình, TPHCM
Hotline tư vấn: 
0941 550 381

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Liên Hệ Tôi